Instaspin Konta Verifikācija (KYC) Latvijā
Instaspin KYC verifikācija pārbauda personas datus, dzīvesvietas adresi un maksājuma metodi, lai izpildītu naudas atmazgāšanas novēršanas prasības un apstiprinātu, ka kontu lieto tā īpašnieks.
Verifikāciju Instaspin parasti pieprasa pirms pirmās izmaksas uz bankas karti vai e-maku, kā arī tad, ja depozītu vai izmaksu summa sasniedz 2 000 EUR (vienā darījumā vai vairākos saistītos darījumos).
Pārbaude aktivizējas arī, ja sistēma fiksē datu nesakritību (piemēram, atšķiras vārds kontā un dokumentā), kontā notiek maksājumu metodes maiņa, vai piekļuve tiek veikta no jaunas ierīces un tīkla ar paaugstinātu krāpniecības risku.
- Identity (ID/Passport): nepieciešama derīga pase vai personas apliecība. Instaspin pieņem krāsainu foto vai skenējumu; attēlam jābūt asam, redzamām visām malām, salasāmiem personas datiem un dokumenta numuram. Dažos gadījumos pieprasa pašfoto ar dokumentu vai īsu “dzīvuma” pārbaudi, lai izslēgtu dokumenta izmantošanu bez īpašnieka.
- Address proof: komunālo pakalpojumu rēķins, bankas konta izraksts vai oficiāla valsts/pašvaldības iestādes vēstule ar vārdu, uzvārdu un adresi. Dokumentam jābūt izdotam pēdējo 3 mēnešu laikā; ekrānuzņēmumus bez izdevēja datiem Instaspin parasti noraida.
- Payment method: ja izmanto visa vai mastercard, pieprasa kartes foto ar aizsegtiem vidējiem